Инвестиции в ценные бумаги: виды и доходность

Горячо приветствую вас, уважаемые читатели блога «skitanie.com». Не так давно я писал о видах инвестиций и о вариантах пассивного заработка. В связи с этим, хотел бы отдельно рассмотреть инвестирование в ценные бумаги. Большое количество людей мечтают о пассивном доходе, и не без причины. Занимаешься своими делами вместо работы на заводе за 30 тысяч, а деньги все равно имеются. Инвестиции в ценные бумаги могут принести хорошую прибыль, но имеют некоторые риски. Все дело в знаниях. Стоит подготовиться, прежде чем вкладывать свои средства в какой-либо финансовый инструмент. Либо же вы можете воспользоваться услугами профессиональных управляющих и инвестировать в ПИФы и ОБФУ тогда ответственность ляжет на их плечи. Но и тут нужно быть настороже. Эта статья для тех, кто решил войти на фондовый рынок, не имея опыта и знаний. Приступим.

Что такое ценные бумаги

Ценные бумаги – это активы, дающие инвесторам имущественные или финансовые права. В качестве ценных бумаг могут выступать: заранее условленная денежная сумма, часть доходов или имущества компании, на которые инвестор, в случае банкротства организации, сможет рассчитывать.

Инвестиции в ценные бумаги не что иное, как покупка упомянутых бумаг с целью преумножения капитала инвестора. Инвестирование в ценные бумаги имеет 3 вида:

1. Краткосрочное (< года);
2. Долгосрочное (> 5 лет);
3. Среднесрочное (1-5 лет).

Большинство начинающих инвесторов сталкиваются с первыми сложностями – незнание основных терминов. Именно поэтому я хотел бы рассмотреть самые основные из них.

• Фондовый рынок – некая структура контроля и распределения ценных бумаг.
• Эмитенты – организации, которые предоставляют ценные бумаги. Это могут быть банки, государство, крупные компании.
• Инвестиционный пай – документ, который подтверждает право вкладчика на долю имущества, содержащийся в паевом инвестиционном фонде.
• Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – компания, профессионально осуществляющая вложение средств в различные ценные бумаги. Напомню, что такие компании требуют оплату за свои услуги. И не важно, принес ли определенный период (год) вам прибыль или нет. По статистике прибыль от ПИФов составляет около 10-30% годовых.
• Инвестиционный портфель – сумма активов, в которые инвестор вложил свои деньги.
• Портфельное инвестирование – приобретение ценных бумаг разных компаний из разных экономических отраслей. Обычно они отличают по сумме дохода и срокам инвестиций.
• Инвестиционные качества ценных бумаг – доходность, рискованность и ликвидность. По этим качествам инвестор определяет, стоит ли ему покупать ценные бумаги того или иного эмитента.
• Номинал – стоимость актива.

«Знания, знания, и ещё раз знания»

Приведенные термины – лишь база, помимо них есть очень много других, не менее важных. Но вернемся к теме. Существуют следующие способы получения дохода на фондовом рынке:

1. Рост стоимости актива, в который вложены деньги;
2. Выплата эмитентами процентов инвестору за пользование его капиталом;
3. Дивиденды.

Еще раз отмечу, что риски при вложении в ценные бумаги прямо пропорциональны ожидаемого дохода. К примеру, если вы вложили средства в акции развивающейся компании, они могут как взлететь до 300%, так и принести вам крупные убытки. Именно поэтому я призываю вас несколько раз изучить и обдумать, какие ценные бумаги стоит приобрести.

Виды ценных бумаг: доход и характеристика

Существует несколько вариантов ценных бумаг, в которые можно вложить свой капитал. Каждый из видов имеет свои положительные и отрицательные стороны, их следует изучить прежде, чем вы примите твердое решение инвестировать. Итак, рассмотрим их подробнее.

Акции (эмиссионная ценная бумага)

Приобретая акции, инвестор фиксирует за собой право на долю имущества организации, а также на получение прибыли с дохода ее деятельности. Акции бывают двух видов:

1. Обычные. Такой вид акций позволяет инвесторам участвовать в акционерных собраниях и влиять на управление компанией. Однако нередки случаи, когда частные компании не выплачивают инвесторам дивиденды.
   
2. Привилегированные. Данный вид не дает инвесторам право на участие в управлении компанией. Но в этом случае дивиденды инвесторам выплачивают стабильно, иногда даже не только из прибыли.

Для наглядного видения положительных и отрицательных сторон инвестиций в акции, приведу таблицу:

Отмечу также, что для начинающего инвестора безопаснее всего вкладывать свои деньги на покупку акций проверенных крупных компаний, например: Роснефть, ВТБ, УралКалий и т.д.

Облигации

Одна из форм договора займа. Приобретая облигации, вы можете рассчитывать на возврат денег и получение фиксированного процента. Облигации имеют два вида:

1. Государственные облигации или облигации федерального займа. По статистике данный вид железно надежный, однако, процент дохода совсем невысокий – 6-7% годовых.
   
2. Корпоративные облигации. Такой вид облигаций могут предоставлять как государственные, так и частные компании. Если вы приобретёте облигации ведущих секторов экономики, есть вероятность получать доход от 10 до 30% годовых.

Ниже приведены положительные и отрицательные стороны покупки облигаций.

Вексель

При приобретении векселя, банк гарантирует вам выплату конкретной суммы через определенное время. Вексель имеет документарную форму и имеет 2 вида:

1. Дисконтные векселя. Продаются ниже номинала по стоимости. Следовательно, доход формирует из разницы между ценой при покупке векселя и стоимости при его продаже.
   
2. Процентные векселя. Имеет схожесть с банковскими депозитами. Вы отдаете банку свой капитал, а он выплачивает вам проценты от использования ваших денег.

Основные положительные и отрицательные стороны вклада капитала в векселя.

Депозитарная расписка

Именной сертификат, который предоставляется инвестору и подтверждает его владение ценной бумагой иностранного эмитента. К примеру, компания Google свои акции размещает на американской бирже. Но инвесторы России не имеют доступа к ней и не могут просто так приобрести акции компании. В этом случае компания Google оформляет депозитарную расписку и предоставляет свои акции на российской бирже.

Несомненно, депозитарная расписка имеет большое преимущество – российский инвестор может вложить свой капитал в акции иностранной компании. При таком раскладе инвестору не придется разбираться в законодательстве другой страны и не потребуется открытие счета в иностранном банке. Удобно

Но и отрицательные стороны данного варианта инвестирования тоже есть. Например, ликвидность депозитарных расписок может оказаться ниже, нежели у самих акций компании.

Приватизационные чеки

В девяностые годы они давали инвесторам право на приватизацию государственного имущества. Уже тогда инвесторы дали им название – ваучеры. Их можно было использовать двумя способами:

1. Инвестировать в чековые инвестиционные фонды;
2. На аукционах их можно было поменять на акции компаний.

Но то были лихие девяностые. На сегодняшний день приватизационные чеки утратили свою популярность, а чековые инвестиционные фонды закрылись.

Другие ценные бумаги

Самыми популярными вариантами вложения средств в ценные бумаги являются акции и облигации. Но не на них единственных сошелся клин. Помимо этих видов есть:

Опционы – договор, который дает право инвестору в дальнейшем купить фиксированный объем активов.

Фьючерсы – договор, который принуждает купить инвестора в конкретное время конкретное количество активов. Ни одна из сторон при этом не может отказаться от своих обязательств.

СВОП – договор, который также обязывает обе стороны в будущем обменяться активами по оговоренным заранее условиям.

Итак, я раскрыл самые популярные (и не очень) варианты инвестиций в ценные бумаги, дальше я хотел бы поделиться некой инструкцией, которая поможет вам начать инвестировать в ценные бумаги.

Как начать инвестировать в ценные бумаги и что для этого нужно предпринять

После того, как вы внимательно изучите варианты инвестирования и решите для себя какой вид вам ближе, можно разбираться с тем, как же начать инвестировать. Для упрощения этой задачи я приведу инструкцию, которая поможет вам решиться на этот шаг.

Обозначьте, какую цель вы преследуете, инвестируя.

Определение цели – важный момент в инвестировании. От этой цели будет зависеть то, как вы распределите свои активы в вашем инвестиционном портфеле. Какие же цели могут быть:

• Единовременный заработок. Для того, чтобы быстро получить доход нужно вкладывать средства преимущественно в высокорисковые инструменты. К таким инструментам можно отнести акции, облигации стартапов и акции компаний, который на данный момент переживают кризис, но в перспективе снова «взлетят».
• Защита капитала от инфляции. Для данной цели подходят низкорисковые инструменты. К таковым можно отнести облигации государственных учреждений и компании, которые уже давно себя зарекомендовали на рынке.
• Пассивный доход. Для того чтобы обеспечить себе безбедную старость, стоит вложить свои сбережения в компании, находящиеся на рынке давно, а также в корпоративные облигации, либо приобрести уже заранее сформированные инвестиционные портфели.
• Решите, каким способом вы будете покупать ценные бумаги.

Начинаем с ПИФов!

Самый распространенный вариант среди новичков – вклад капитала в паевые инвестиционные фонды. При таком вкладе вам практически ничего делать самостоятельно не придется, всю работу за вас сделают компетентные управляющие. Ну и вложений огромных не потребуется; чтобы воспользоваться данным вариантом, вам может понадобиться всего тысяча рублей (не всегда). Однако повлиять на размер дохода вы не сможете, плюс ко всему будете платить за услуги управляющей компании. Если же вас такой подход не устраивает, то есть возможность самостоятельно приобрести ценные бумаги напрямую у компании, через банк или же через брокера.

Крайний вариант пользуется популярностью, так как покупка осуществляется через сеть Интернет, вам никуда не нужно будет бежать, да и процент комиссии минимален – всего 1-2%.

• Сформируйте инвестиционный портфель и совершайте покупку ценных бумаг.

Если вы в этом непростом деле новичок, то стоит рассмотреть долгосрочные финансовые вложения, а не пытаться «подзаработать» на бирже, не имея при этом навыков и знаний. Пример инвестиционного портфеля новичка:

• Активы с низким риском – 60%;
• Ценные бумаги со средним уровнем риска – 20%;
• Высокорисковые инструменты – 20%.

После этого нужно выбрать и изучить некоторые компании, предоставляющие ценные бумаги и оценить эти документы на рисковость. Изучить какие кризисы переживала организация, какой доход имела за последние 4-6 лет. Спрогнозировать, какие риски ждут компанию в ближайшем будущем. Подумать о том, что вы сможете сделать, если компания снова окажется в упадке. Только после этого стоит приобретать ценные бумаги выбранного эмитента.

Как избежать рисков при инвестировании в ценные бумаги

Несомненно, каждый вариант вложения капитала имеет риски, в заключение статьи я хотел бы поделиться способами, как можно свести их к нулю:

1. Не вкладывайте весь свой капитал в ценные бумаги одной компании, распределите их по разным эмитентам. В случае, если одна компания принесет вам убыток, другая сможет его перекрыть.
2. Хороший вариант – покупка готового инвестиционного портфеля. Он уже настроен под минимальные риски.
3. Если вы все же выбрали долгосрочные инвестиции – ведите дневник. Запутаться – очень просто. При наличии постоянных записях в дневнике вы сможете отслеживать динамику и, анализируя, менять стратегии.
4.  Инвестируйте только собственные деньги, не берите кредиты и не влезайте в долги с надеждой, что все равно все окупится. Факт долга (лично меня) заставляет нервничать и мешает сконцентрироваться, оценивая ситуацию с «холодной головой».
5. Изо дня в день совершенствуйте свои знания и навыки по инвестированию. Это поможет вам разбираться в том, чем вы заняты и сбережет ваш капитал.

Вы можете также воспользоваться стратегиями известных инвесторов, к примеру Уоррен Баффет вкладывал свой капитал только в те компании, в деятельности которых он хорошо разбирался.

🔥 Читайте также:
● Бернард Барух: тот, кто сталкивал лбами страны
● Рональд Рид: уборщик, который накопил $8 млн

Заключение

Если подытожить все вышенаписанное, можно сделать вывод: инвестиции в ценные бумаги – хороший вариант получения прибыли, не вставая в 5 утра на завод. Но стоит также помнить, что не все так просто. Нужные знания и навыки, которые вы можете, несомненно, приобрести «по ходу дела». Если вы реалистично оцениваете свои возможности, то я бы посоветовал на первоначальном этапе вложить средства в ПИФы, а пока управляющие работаю с вашими деньгами и, по возможности, наращивают вам капитал, вы можете заняться совершенствованием своих знаний об инвестициях и узнать другие варианты куда вложить деньги.