Инвестиции в вино: почему это выгодно и как инвестировать

Инвестиции в вино

Горячо приветствую вас, уважаемые читатели блога «skitanie.com». Большинство людей, даже далеких от инвестирования, знают о большинстве самых распространенных видах: вклады в криптовалюту, ПИФы, ОФБУ, хедж-фонды, и т.д. Однако помимо этого есть ещё несколько неординарных видов инвестирования. В этой статье я как раз хотел бы затронуть один из таких. Поговорим про довольно небанальный вид своего капиталовложения, который многим даже и не знаком — инвестиции в вино.

Несмотря на то, что это не самый распространенный вариант инвестирования, он все же существует уже на протяжении нескольких тысячелетий. Некоторые сведения подчеркивают, что данный продукт существует ровно столько же, сколько существует земледелие. Еще в Древнем Риме и Греции производство этого напитка считалось «хлебом насущным». Продавая вино, государства могли существовать почти безбедно.

На сегодняшний день производство вина не столь жизнеутверждающее, однако приносит инвесторам большой заработок. Время идет, но по сей день, как и раньше, в вине ценится приятный вкус и аромат. Инвесторы, которые не ровно дышат к вину и понимают как сделать так, чтобы оно нравилось людям — вкладывают немало усилий и средств для его производства и продажи.

Инвестиции в вино: основные ценности

Еще в древности вино считалось целебным напитком. Если верно рассчитать часы приема и порцию сухого вина — можно существенно улучшить здоровье. Но что насчет инвестиций?

С точки зрения материального обогащения — вклад средств в вино связан с долгосрочными инвестициями. Стоит отметить, что с каждым годом прибыль от инвестиций в вино, так же как и в антиквариат и искусство, неуклонно растет. Думаю, многим известно, что вино с годами становится только лучше.

Это объясняет, почему большинство хороших напитков могут бить по карману простых смертных. Все дело в том, что со временем, а, точнее сказать, с годами, внутри бутылки происходит много химических реакций, что приводит к изменению вкусовых и обонятельных характеристик. Цена зависит не только от вкуса вина, также она зависит от места производства.

Помимо этого, высокая стоимость вина объясняется уникальностью и принадлежностью к какому-либо историческому событию, а также если их осталось ограниченное количество. Также цена может быть высокой из-за принадлежности к знаменитому бренду или если эта партия — лимитированная коллекция. Их ни с чем не спутать — они имеют гравировку и печать, которые также проставлены на бочках, где хранилось это вино.

Купить и продать вино

Еще во времена Древней Греции и Рима считалось, что заниматься виноделием — удел богатых и состоятельных людей. Вино стоило дорого, винодельня — тем более.

Примерно 200 лет назад в ведущих странах начали распространяться аукционы. Российская Империя прошла мимо этого новшества. С тех пор практически ничего не поменялось. В РФ по сей день запрещены на законодательном уровне аукционы, связанные с алкогольной продукцией. Все дело в том, что пошлина на ввоз товара составляет порядка 20% от всей его стоимости. Не самый выгодный бизнес.

Но не стоит расстраиваться, в мире очень много онлайн аукционов, на которых можно выгодно купить и продать вино. Помните, что при покупке вина следует убедиться, что оно подлинное. Это можно сделать на официальном сайте производителя или сразу же на торговой площадке в режиме «онлайн».

Еще один момент — рынок вина растет постоянно и считается уже достаточно прибыльным для инвестиций. Вклад в вина на сегодняшний день считается более выгодным, нежели вклад в антиквариат.

Вино хорошо тем, что если всё надоест — его просто можно выпить

Инвестиции в вино: проблемы, с которыми можно столкнуться

Но, как и все виды инвестиций, винный имеет некоторые риски. Возьмем, к примеру, нестабильность рынка. Каждый год урожай собирают и производят вино. В один год урожай может быть меньше, нежели в другой. Следовательно, вина будет произведено меньше, и цены могут возрасти. Качество вина также зависит от расположения и почвы, на которой рос виноград.

За счет исследований аналитиков каждый год составляется список самых популярных сортов вина. Так, на протяжении нескольких лет это может быть один бренд, а затем может последовать неожиданный рост совершенно другого, никому ранее не известного.

Ежегодно представители винных компаний предоставляют аналитику, объем продаж и результаты аукционов. Все это делается для того, чтобы люди не теряли интерес к продукту конкретного производителя. А также для привлечения потока инвесторов.

Открытая информация о производителях дает возможность инвестору снизить риск своих вложений. Все бренды, представленные на рынке, проходят внутреннюю оценку. На это нужно обращать внимание, если вы вдруг решите инвестировать свои средства в вино.

В странах Европы, где инвестиции в винные фонды очень развиты, существует масса печатных изданий, в которых можно найти всю необходимую информацию об этом виде. Она поможет инвестору ориентироваться в винном рынке.

Как формируется цена на бутылку вина
Как формируется цена на бутылку среднестатистического вина

Методы инвестирования

Как уже ранее было написано, в Российской Федерации легально торговать и покупать большими объемами алкогольную продукцию запрещено. Однако для инвесторов все же есть выход. Так как в странах Европы аукционы довольно-таки распространены, у инвесторов есть возможность покупать вина на торговых площадках в режиме «онлайн». Такие площадки предоставляют возможность покупки, продажи, доставки и хранения в надлежащих условиях алкогольной продукции. Самыми распространенными торговыми площадками зарубежья являются:

  • Rich Vintage Group;
  • Berrу Bros. and Rudd;
  • Farr Vintners Fine & Rare Wines Ltd;
  • Geerlings & Wade;
  • Antique Wine Companу;
  • Vinfolio Sokolin.

Каждая площадка может похвастаться наличием большого штата аналитиков и экономистов. Также можно воспользоваться удобными способами поиска и анализа каждого производителя. Помимо этого инвестировать можно как на стадии сбора урожая, так и на стадии завершения производства (когда вино уже разлито и упаковано).

Перечень инвестиционных фондов

Для успешного инвестирования есть несколько фондов, которые направлены на вклады в винные изделия, к ним относятся:

  1. Wine Investment Fund;
  2. Vinculum Wine Fund;
  3. Vintage Wine Fund.

Открыть счет на перечисленных площадках будет стоить вам от ста тысяч долларов. Для того чтобы начать инвестировать в вино, следует вступить в инвестиционные винные организации. Инвестировать «в одиночку» в винный бизнес затруднительно, вступив в инвестиционные винные организации, вам будет предоставлена возможность пользоваться услугами компетентных аналитиков и экономистов. Естественно, не «просто так».

Далеко не каждый инвестор может себе позволить открыть собственный инвестиционный фонд. Именно поэтому есть возможность покупки молодого вина от только начинающей развиваться винодельни. Самое главное — нужно провести ее анализ и понимать, что организация перспективная. С этим тоже вам могут помочь инвестиционные фонды. Сотрудники фондов проводят анализ, темп развития и даже помогают инвестировать в начинающие винодельни. Вот некоторые из них:

  1. Wine Sourse Fund;
  2. Watermark Fine Wine;
  3. Oracle Paradis Wine Fund.

Открыть свой инвестиционный счет в таких компаниях можно дешевле — от 500 долларов.

Если вы все же решитесь на инвестиции в вино, стоит обратиться в эти фонды, так как они помогут вам в ваших начинаниях. Помимо этого площадки предлагают тренинги, семинары, курсы для начинающих инвесторов. Все это направлено на развитие ваших инвестиционных знаний и навыков. Ну и несомненный плюс этих фондов — сравнительно низкая стоимость участия.

Инвестиции в вино: перспективы и трудности
Вот так храниться вино в дубовых бочках. Обязательно при определенной температуре в помещении

Будущее винных инвестиционных фондов

Выше я уже затронул тот факт, что на сегодняшний день инвестиции в вино стоят наравне с такими общепринятыми видами инвестиций, как инвестиции в бизнес или недвижимость. Простой пример: В 2018 году ящик вина с 14 бутылками подорожал на 700%, а вот золото не превысило 200%. Так что, имея навык инвестирования в вино, вы сможете значительно преумножить свой капитал.

Что касается винного рынка в России я уже отметил, что на законодательном уровне торги большими объемами запрещены, так что все инвестиции осуществляются на Европейских площадках. Несмотря на это и в РФ постепенно зарождается торговля винной продукцией. Однако данная ниша изучена очень поверхностно, но кто знает, что ждет инвесторов дальше. Возможно, со временем и к нам «дойдёт» винный бизнес во всей его красе.

Винный рынок очень нестабилен, это часто отпугивает инвесторов. Однако, несмотря на это, существует ряд вин, которые практически всегда пользуются популярностью и не покидают своих лидирующих позиций десятилетиями. Вложений такие вина требуют больших, рост акций не стремительно повышается, зато риски сводятся к минимуму. Все это из-за того, что винодельни годами заслуживали свое нынешнее положение. Вот некоторые из таких виноделен.

В какое вино лучше всего инвестировать: лучшие винодельни Франции

  1. Шато д’Икем;

    Французское бордосское винодельческое хозяйство, расположенное в коммуне Сотерн. Согласно Официальной классификации вин Бордо 1855 хозяйство относится к категории Premier Cru Supérieur, то есть высшей категории в классификации вин Бордо. 
  2. Шато Марго;

     Французское винодельческое хозяйство, расположенное в коммуне Марго округа Медок. Согласно «Официальной классификации вин Бордо 1855 года», относится к категории Premier Grand Cru Classé, то есть высшей категории в классификации.
  3. Шато Сен-Жюльен;

    Это апелласьон (AOC) для красного вина в регионе Бордо, расположенный в субрегионе Медок. Он берёт свое название от коммуны Сен-Жюльен-Бейшевель. Ряд классифицированных (Grand Cru Classé) замков Бордо расположены в апелласьоне. Общая площадь своих виноградников: 920 Га
  4. Шато Сен-Эстеф;

    Это апелласьон для красного вина в регионе Бордо, расположенный в субрегионе Медок. Он берет свое название от коммуны Сент-Эстеф и является самым северным из шести коммунальных апелласьонов в О-Медоке.
  5. Шато Лунч-Багес;

    Поместье в аппелласьене Пойяк, субрегиона Медок, региона Бордо. На его винодельне производится красное сухое вино Chateau Lynch Bages, которое входит в пятую категорию вин согласно официальной классификации вин Бордо 1955 года.
  6. Шато О-Брион;

    Французское винодельческое хозяйство (шато), расположенное в коммуне Пессак (Pessac-Leognan), регион Бордо.
  7. Шато Ландон-Бартон;

    Французское винодельческое хозяйство расположено в Сент-Жульене, Бордо.
  8. Шато Мутон-Ротшильд.

    Французское бордосское винодельческое хозяйство, расположенное в коммуне Пойяк, округ Медок. Согласно «Официальной классификации вин Бордо 1855 года» и изменениям, внесенным в неё в 1973 году, относится к категории Первых Гран Крю или Premier Grand Cru Classe, то есть высшей категории в классификации.
Винное хозяйство во Франции
Типичный пейзаж винного хозяйства в не сезон

Вся информацию о винах, которая здесь написана, была почерпнута с Википедии.

Рынок, на котором можно хорошо заработать

Несмотря на то, что нестабильность винного рынка можно отнести к отрицательным сторонам, также это можно рассмотреть с другой стороны. Так как рынок нестабилен и в ТОПы постоянно попадают разные вина. Вино стоимостью $1000 через какое-то время может подорожать до $20 000. Некоторые вина за год могут подняться в цене на 800%. Такие сумасшедшие проценты доходности могут показывать только бинарные опционы и то, при умелом подходе. Иначе все деньги уйдут в «трубу».

❗Объединяя все вышенаписанное, можно сделать вывод: инвестиции в вино могут требовать не так уж много вложений, однако доход с них может быть весьма значительным. Стоит лишь вложить свои средства в винодельни, которые только появляются на инвестиционном рынке, но уже имеют перспективы.❗

Самая дорогая бутылка вина, которая была продана на аукционе

У всех разный финансовый достаток, поэтому и представление о таком слове, как «дорого» — тоже разное. Кто-то покупает бутылку вина за 350 рублей и ему нормально (Это я говорю про себя. Мне правда нравится вино за такую цену, не шучу). А кто-то меньше чем за 1000 рублей и пробовать не будет. Так как считает, что хорошее вино не должно стоить таких денег.

Самая дорогая бутылка вина

Но есть люди, которые пошли ещё дальше — они покупают бутылку вина за сотни тысяч долларов. В Нью-Йорке на аукционе Сотбис за бутылку вина ценитель напитка отдал $558 тыс. Это бутылка Romanee Conti урожая 1945 года. Не думаю, что покупатель поспешит его продегустировать. Скорее всего, это хорошо продуманная инвестиционная стратегия на долгосрок по заветам Уоррена Баффета «купил и держи».

Риски инвестирования в вино

Основной риск инвестиций в вино в Российской Федерации связан с тем, что эта деятельность незаконна на данной территории. Крупные сделки по алкогольной продукции запрещены, однако выход есть. Если вовремя платить налоги и приобрести лицензию на винный бизнес, можно осуществлять сделки на Европейских площадках, продавая купленный алкоголь на территории РФ.

Еще один риск связан с тем, что производство вина — непростой процесс. Если вино покупается только для продажи уже упакованное — все значительно проще. Но если инвестор решает самостоятельно заняться производством вина, ему потребуется помещение для хранения данного вида алкоголя.

Все дело в том, что вино — напиток довольно-таки привередливый. Ранее я уже писал, что в бутылках и бочках происходят сложные химические процессы, которые влияют на вкус и запах напитка. Именно эти процессы могут сделать вино как изысканным, так и вовсе лишить его привлекательного аромата и вкуса. Инвесторы, которые совершают закупки элитного алкоголя, обычно покупают «по больше», так как часть напитка может испортиться.

Существует также риск того, что купленный алкоголь может упасть в продажах и станет не востребованным. Либо же инвестор решит «проставиться» и похвастаться в кругу семьи и друзей и просто напросто выпьет алкоголь. Это, конечно, шутка. Хотя и такие ситуации тоже встречаются, особенно у нас 😏.

Плюсы и минусы инвестиций в вино
Высокая доходность.Можно сорвать неплохой куш по процентам.
При правильном подходе к инвестированию практически нереально потерять деньги.
Инвестиции в вино не подвержены геополитическим рискам как, например, недвижимость, акции.
Не только бизнес, но и прекрасное хобби.
Винодельческий бизнес всегда считался закрытым. Занимаясь им можно попасть в элитарный клуб.
Законодательные препятствия — в России частным лицам запрещено перепродавать вино.
Капризность вина. Требуются специальные условия хранения.
Можно нарваться на хорошо сделанную подделку.
Цена может упасть, если вино выйдет из моды.

Заключение

После производства, примерно через 2-4 года, вино начинает расти в стоимости. Инвесторам часто предоставляется информация от аналитиков и экономистов по всем сортам вина: какое место в рейтинге занимает тот или иной сорт.

Но даже это не спасет вас от нестабильности винного рынка. Нередки случаи, когда стоимость акций некоторых сортов вина за период вырастали на 60%. Однако в это же время другие сорта вовсе канули в небытие.

Но, несмотря на это, многие востребованные и популярные винодельни предоставляют информацию не только об итогах прошедшего года, аналитики и планов на будущее. Такие производства дают всему миру возможность ознакомиться с прогнозами аналитиков и экономистов на будущее их сорта вина.

Итак, для того, чтобы заниматься инвестированием в вино, нужно иметь большую сумму денег. Помещение для хранения напитков требует больших вложений. Также стоит разбираться во вкусовых качествах вина и понимать ароматы. Для того, чтобы уменьшить риски, хочу напомнить вам, что вкладывать свои средства стоит не только в один вид инвестирования, а сразу в несколько. Тогда если один вид даст осечку в конкретный период, другой может принести доход. Инвестируйте с умом.

Мельцаж/ автор статьи

Приветствую тебя! Я — Мельцаж. На страницах этого блога я делюсь своим опытом и знаниями по криптовалюте и фондовом рынке, так же будут записи про личное: переезд, иммиграцию и мою жизнь.
Я не гуру, который всё знает и стоит на своём, готов услышать другое мнение в противовес моему.
От вас будет лучшая поддержка, если после прочтения статьи вы оставите пару комментариев в этом блоге!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
SKITANIE
Комментарии: 3
  1. Александр

    Интересный конечно вид инвестирования :idea: , но учитывая наш российский менталитет, может быть провальный :lol:

    1. Мельцаж (автор)

      Это точно! Нужна большая выдержка и самодисциплина, чтобы не сорваться и не выпить все свои инвестиции. :cool:

  2. Ольга

    Название статьи звучало интригующе, но прочитав, поняла, что в нашей стране непросто инвестировать в вино. Лучше уж заняться чем-то другим, а вино использовать по прямому назначению))

Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.